银行违规案例学习心得体会三篇
银行背规案例学习心得 1 通过我行组织的《江苏省农村信誉社员工背规行动处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不单单是工作的规范，更是涵盖了生活风格的各个方面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了 1 个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所重视的程度与防范能力。
1、加强本身修养，提高合规意识 ?
作为赣榆农商行的 1 员，点滴小事常常是最能够反应对相干制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
2、结合工作实际，领会学习内容 ?
我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之 1，这也是规范办法中对业务上所要求的，进 1 步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将下降不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推动。在对存量不良贷款全力紧缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后 3 个环节严格实行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,依照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，增进业务健康发展奠定了基础。
3、廉洁自律，严格要求自己 ?
此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进 1 步加强工作要求与规范行动、严格监督管理起到了重要作用。作为赣榆
农商行员工，要时刻以办法为行动规范，保持苏醒头脑，阔别不良风气，免受各种诱惑，严格依照办法上的规章制度来要求自己。
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4、严格履行各项规章制度，进 1 步提高自我防范能力 ?
我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵照纪律的想法，而忽视了对规章制度和相干法律法规的学习，日久会产生 1 些自由涣散的思想，致使背规背纪的情况产生，乃至是背法的案件产生。通过这次活动的展开，使我深入认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟习规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵照规章制度，也不可能成为 1 名合格的赣榆农商行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指点意义和现实意义。
通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强束缚机制，严格业务操作管理，加强业务监督，制止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格依照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的产生。
银行背规案例学习心得 2 近日以来，通过对我行员工背规案例的深入学习和剖析，触发内心感慨万千。
1 个个鲜活的案例，1 幕幕熟习的场景，让我在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了 1 番关于工作责任与个人名利、职业道德
与个人行动规范的思索和引伸…… ?
翻开 1 页页沉重的案例，其中主人公都曾具有 1 段鲜明的职场经历:他们中有的学校毕业后在众多求职者中荣幸而顺利的进入银行，成为许多学子羡慕的银行职员;他们中有的作为优秀人材被引入银行，成为银行的业务精英;他们中有的从部队光荣转业后，由于政治过硬、管理能力强而走上银行领导岗位……,这样的例子不胜枚举。这些人，本该继续在人们羡慕和赞美的眼光中意气风发地 1 路驰骋，本该 1 步步朝着康庄大道继续前行，但是，他们的光荣、他们的前程、他们的事业乃至他和他们家人的幸福生活都由于那 1 时的意念而戛但是止，灰飞烟灭。
是甚么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是甚么催生了那末多中规中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是履行的不力，是覆盖的盲点，还是心存侥幸而终究没能坚守住那颗不肯安于平淡的心? ?
记得我行案例分析 1 书之前言中有这样 1 段描写:“制度在 1 定程度上总是落后于实践，存在覆盖不到的领域，存在履行不力的情况，难以尽善尽美，因此需要文化的气力来弥补。由于文化更多地体现为引导、规劝和感化，不但具有水滴石穿般的强大气力，而且更容易被人理解和接受”。制度规范的是人的行动，而文化感化的是人的内心，可见任何制度的束缚都不及自我内心的控制来得主动和自然。作为 1名银行工作人员，从进入银行的那 1 刻起，就该有 1 份在金融阵线上的担当，哪怕只是普通的储蓄柜员，哪怕是“1 笔千金”的信贷人员，哪怕已经是高高在上位高权重的领导干部!正所谓担当无大小，尽其所能，尽善尽美而已。银行工作责任重大，1 念之差可能造成银行蒙受巨大损失。以下的案例让人触目惊心:某会计人员经不住外界赌球诱惑，挪用公款 700 余万元，在短时间内浪费 1 空;某信贷人员抵不
住贿赂勾引，贷前贷后流于情势，收受蝇头小利导致犯法份子欺骗我行 360 万元信贷资金得手;某信贷员利令智昏，包庇他人涉嫌欺骗，给我行造成严重的不良社会影响…… ?
作为 1 名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状态而坐怀稳定，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”，这就要正确处理好工作责任与个人名利的关系:所谓”人为财死，鸟为食亡”，名利对很多人来讲无疑是极具诱惑力的东西，但是，试想马失前蹄、铤而走险换取的名利又怎能久长?不顾良知和道德的束缚得到的 1 时浪费无度又怎能让自己和家人安心?只有建立正确的人生观和价值观，正确处理好个人得与失的关系，方能在纷纷复杂的环境中为内心留 1 片清凉平静的绿地，永久常青。
有心怀觊觎者，追名逐利，盲目攀比，经过 1 番欲无度，终得身陷囹圉中; ?
有矢志不渝者，不计得失，无私工作，经过 1 番寒透骨，终得梅花扑鼻香! ?
以上两种人生，该得谁，该弃谁，不言而喻，作为 1 名银行工作人员，选择了不同的态度和价值观，其人生就会显现出不同的人生色采。人生就是这样，急功近利者——多败，宁静致远者——多成，如此而已! ?
银行背规案例学习心得 3 由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》，搜集了近几年来全行产生的 30 个重大典型案例，通过讲述分析具体的事例，详实地描述了案件的经过，深入地剖析了案件的成因，同时也揭露出那些曾同我们 1 起并肩工作的同志是怎样走上犯法道路的。我觉得这本书印发得非常及时，有很强的真实性，警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。
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《走错 1 步入深渊》这篇文章给我留下了深入的印象。山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位，也是长治市分行会计工作中最早达总行 1 级标准的基层行。但是，就在这耀眼的光环下，原行长李伟伙同金融掮客们，通过捏造客户印章等非法手段，从 2004 年 7 月至 9 月，非法盗取客户存款 3000 万元，用于投资办厂和支付引资高额利息，给建设银行造成重大资金风险和名誉侵害。
反思这 1 案件，缘由是多方面的。既有内部缘由，又有外部缘由;既有主观缘由，又有客观缘由;既有对基层领导人监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际情况看，长时间以来，长治市郊区支行构成的“1 把手”负责制，使“1 把手”的权利过于集中。班子成员之间盲目顺从，只讲团结，不讲原则，相互监督难以构成。有的员工慑于权威，出于对本身发展和利益的斟酌，对领导只有服从，谈不上监督。在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手，能够奇妙地避开各种检查，因此实行的常规检查很难发现。这样 1 来对李伟失去了有效的监督，使其 1 步步走向了犯法的深渊。
“10 案 10 背章”。有章不循，背章操作，是产生案件的最主要缘由。从案件中暴露出的问题看，长治市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，致使在业务操作进程中有章不循，背章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度履行不严，印章和操作员密码管理不善，重要空白凭证管理混乱，支付结算制度落实不到位，导致李伟参与欺骗，挪用银行资金得逞。
案发后，司法机关抓捕涉案人员 12 人，建行共处理人员 17 人。这么多人无 1 人及时发现，及时举报。这说明有相当 1 部份员工责任意识，风险防范意识，法律意识淡薄，缺少自我保护意识，简单听信，
盲目服从，互不设防，不能严格履行规章制度，在客观上为犯法份子提供了机会。对李伟的犯法行动缺少应有的警惕，使李伟作案有隙可乘。
由此案我想到了产生在我们身旁的闫立兵案件，同此案有诸多的类似的地方:1是监督检查不到位，对背章操作问题不能及时发现;2是有章不循，背章操作，使犯法份子有隙可乘;3 是员工防范意识差，对领导盲目服从，丧失原则。
这 1 系列案件，不但给建行造成了重大资金风险和损失，侵害了建行形象，而且对每个涉案人员及家庭酿成的伤害也是惨重的。李伟在他人生的 10 字路口选错了方向，1 步走错步入深渊。作为 1 名普通人，我们没有比尔.盖茨的伟大智慧，我们成绩不了惊天伟业，但是踏踏实实做好自已的本职工作，用自己的勤劳和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是 1 种幸福，由于我们无愧于良知，无愧于这份工作，我们具有自由，具有做人的尊严.不论创造价值大小，只要是通过合法正当途径，就会取得大至国家给予的尊严，小至个人给予的尊严。